1000 USD/EUR prag
Dokumenti i isplate
Verde Casino Hrvatska Verifikacija: Potvrda Računa i Isplate
Verifikacija računa provodi se radi potvrde identiteta, načina plaćanja i sigurnosti transakcija. Standardni KYC primjenjuje se kada ukupne transakcije dosegnu 1000 USD/EUR ili kada račun zahtijeva dodatnu provjeru na temelju procjene rizika.
U postupku se mogu tražiti identifikacijski dokument, potvrda korištenog načina plaćanja, fotografija korisnika te, po potrebi, potvrda adrese ili dodatni AML dokumenti prije odobrenja isplate.
Podaci na računu i korišteni način plaćanja moraju biti međusobno usklađeni. Netočni ili nepotpuni podaci mogu dovesti do dodatne provjere ili odgode isplate.
Informativna stranica za korisnike iz Hrvatske. Opseg provjere i rokovi mogu ovisiti o računu, načinu plaćanja i internim pravilima usklađenosti. 18+ | Igraj odgovorno.
1000 USD/EUR
Dokumenti i isplata
Brzi pregled verifikacije računa
Sažetak najvažnijih informacija o tome kada se KYC provodi, koji se dokumenti mogu tražiti i što utječe na obradu zahtjeva za isplatu.
KYC je dio sigurnosne i AML kontrole. Netočni podaci ili korištenje načina plaćanja koji se ne može povezati s vlasnikom računa mogu dovesti do dodatne provjere ili odgode isplate.
AML i procjena rizika
Isplate i provjere
Kada verifikacija postaje obavezna
Verifikacija se aktivira kada račun dosegne definirani prag transakcija ili kada sigurnosna i AML kontrola zatraže dodatnu potvrdu identiteta, načina plaćanja ili izvora sredstava.
1) Prag transakcija od 1000 USD/EUR
Standardna verifikacija provodi se kada ukupni iznos transakcija na računu dosegne ili premaši 1000 USD/EUR.
2) Povećan AML ili sigurnosni rizik
Dodatna provjera može se zatražiti i prije tog praga ako procjena rizika pokaže mogući AML/CFT rizik, nesukladnost podataka ili potrebu za dodatnim pregledom računa.
3) Neuobičajeni obrazac korištenja računa
Provjera se može proširiti ako sustav zabilježi obrasce koji zahtijevaju dodatnu procjenu, uključujući sumnjive ili neuobičajene transakcijske aktivnosti.
4) Završetak provjera prije isplate
Ako potrebne provjere još nisu dovršene, račun može biti privremeno ograničen za isplatu dok pregled identiteta, uplata i načina plaćanja ne bude završen.
Verifikacija može biti pokrenuta pragom transakcija, procjenom rizika ili dodatnim zahtjevom povezanim s isplatom i usklađenošću podataka na računu.
Kartica i vlasništvo
AML dokumenti
Dokumenti za verifikaciju računa
Opseg provjere ovisi o vrsti zahtjeva i procjeni rizika. U standardnom postupku najčešće se traži identifikacija korisnika, potvrda načina plaćanja i, po potrebi, dodatni dokumenti za adresu ili izvor sredstava.
1) Osobni dokument
Standardna provjera može uključivati kopiju ili fotografiju identifikacijskog dokumenta. Dokument mora biti čitljiv i dovoljno jasan da potvrdi identitet vlasnika računa.
2) Kartica ili drugi način plaćanja
Može se tražiti fotografija kartice koja je korištena ili je namijenjena za uplatu. Ime vlasnika kartice mora odgovarati imenu vlasnika računa. Na kartici mogu ostati vidljive prvih 6 i zadnje 4 znamenke, dok CVV mora biti skriven.
3) Potvrda adrese
U pojedinim slučajevima može se tražiti račun za režije, telefonski račun ili drugi dokument koji se prema primjenjivim pravilima smatra valjanom potvrdom adrese korisnika.
4) Dodatni dokumenti po potrebi
Ovisno o slučaju mogu se zatražiti fotografija korisnika, bankovni izvod, potvrda zaposlenja, porezno rješenje, dokumenti o izvoru sredstava ili dodatni kontakt s podrškom, uključujući video poziv.
Za uspješnu obradu najvažniji su usklađeni podaci između računa i korištenog načina plaćanja te dostava upravo onih dokumenata koji su zatraženi u konkretnom slučaju.
Jasni dokumenti
Isto ime
Kako pripremiti verifikaciju računa
Uspješna obrada ovisi o točnosti podataka na računu, jasnoći dostavljenih dokumenata i mogućnosti da se korišteni način plaćanja poveže s vlasnikom računa.
1) Podaci na računu moraju biti točni
Ime, datum rođenja i ostali identifikacijski podaci trebaju biti uneseni točno i u potpunosti. Netočne ili nepotpune informacije mogu dovesti do ograničenja računa ili dodatne provjere.
2) Dokument mora jasno potvrditi identitet
Ako se traži identifikacijski dokument, dostavljena kopija ili fotografija mora biti dovoljno jasna za potvrdu identiteta korisnika. Po potrebi se može zatražiti i fotografija korisnika s dokumentima.
3) Način plaćanja mora biti na isto ime
Ako je transakcija izvršena karticom ili drugim platnim instrumentom, vlasnik tog instrumenta mora odgovarati vlasniku računa. Korištenje treće osobe nije dopušteno.
4) Kartica mora biti dostavljena u pravilnom obliku
Kada se traži fotografija kartice, mogu ostati vidljive prvih 6 i zadnje 4 znamenke. CVV mora biti skriven, dok ime vlasnika kartice mora ostati vidljivo radi potvrde vlasništva.
5) Dodatni dokumenti mogu biti zatraženi
Ovisno o slučaju, verifikacija može uključivati potvrdu adrese, bankovni izvod ili dokumente o izvoru sredstava. Opseg provjere ovisi o procjeni rizika i vrsti transakcija.
6) Isplata se obrađuje nakon završenih provjera
Tijekom verifikacijskih provjera račun može biti privremeno ograničen za isplatu. Zahtjev za povlačenje sredstava obrađuje se nakon što su potrebne provjere završene.
Najvažnije je da su podaci na računu istiniti, dokumenti čitljivi i da se korišteni način plaćanja može pouzdano povezati s vlasnikom računa.
Treća strana
AML provjera
Najčešći razlozi za dodatnu provjeru ili odgodu
Dodatna provjera najčešće je povezana s neusklađenošću podataka, potvrdom vlasništva nad načinom plaćanja ili AML zahtjevima koji traže širi pregled računa i transakcija.
Dodatna provjera ne znači automatsko odbijanje. Najčešće znači da su potrebni dodatni dokazi kako bi se prije završetka isplate potvrdili identitet korisnika, vlasništvo nad načinom plaćanja i AML usklađenost računa.
Način plaćanja
AML i 18+
Posebne situacije kod verifikacije računa
U posebnim situacijama najvažnije je da podaci na računu ostanu usklađeni s dokumentima, da se način plaćanja može povezati s vlasnikom računa i da se na zahtjev dostave dodatne potvrde.
1) Promjena osobnih podataka
Ako su se osobni podaci promijenili, račun i dokumenti moraju ostati međusobno usklađeni. Netočni ili zastarjeli podaci mogu dovesti do dodatne provjere dok se identitet ne potvrdi važećim dokumentom.
2) Neusklađen profil i dokumenti
Ako profil ne odgovara dokumentima koje korisnik dostavlja, sustav može zatražiti dodatni pregled. U takvim slučajevima potrebno je uskladiti podatke i dostaviti dokument koji jasno potvrđuje identitet korisnika.
3) Način plaćanja nije na isto ime
Uplate i isplate moraju biti povezane s korisnikom računa. Korištenje kartice, računa ili drugog platnog instrumenta treće osobe nije dopušteno i može dovesti do dodatne provjere ili ograničenja računa.
4) Dodatni zahtjev za izvor sredstava
Kod većih depozita ili kada to zahtijeva AML pregled, može se tražiti dokaz o izvoru sredstava. U tom slučaju operator može zatražiti bankovni izvod ili druge dokumente koji potvrđuju raspoloživost sredstava korištenih na računu.
5) Dobna provjera
Usluge su dostupne isključivo korisnicima koji imaju najmanje 18 godina ili višu zakonsku dob ako je to propisano u njihovoj jurisdikciji. Ako se dob ne može potvrditi, račun može biti suspendiran ili zatvoren.
6) Dodatni kontakt s podrškom
U pojedinim slučajevima verifikacija može uključivati dodatni kontakt s podrškom, uključujući poziv ili video poziv, kada standardni dokumenti nisu dovoljni za završetak identifikacije ili AML pregleda.
U posebnim situacijama najvažnije je dostaviti točno one potvrde koje odgovaraju konkretnom zahtjevu i koje jasno povezuju korisnika, račun i korišteni način plaćanja.
KYC završen
Radni dani
Koliko traje obrada nakon verifikacije
Nakon uspješno dovršenog KYC postupka, vrijeme odobrenja zahtjeva za isplatu ovisi o iznosu. Vrijeme prijenosa sredstava može dodatno ovisiti o odabranom načinu plaćanja i obradi trećih strana.
Što utječe na konačno trajanje
I nakon odobrenja zahtjeva, vrijeme primitka sredstava može ovisiti o banci, pružatelju platnih usluga i njihovim pravilima obrade. Konačno vrijeme prijenosa nije isto što i vrijeme internog odobrenja isplate.
Kada se obrada može produžiti
Ako verifikacija još nije dovršena ili su potrebni dodatni dokumenti, odobrenje isplate može trajati dulje od osnovnog okvira. Isto vrijedi i za zahtjeve koji ulaze u dodatni sigurnosni pregled.
Najkraći rokovi primjenjuju se na račune koji su već uspješno prošli KYC i za koje su sve potrebne provjere završene.
Privatnost podataka
KYC i plaćanja
Privatnost i sigurnost podataka
Tijekom verifikacije obrađuju se identifikacijski i platni podaci. Pravila o obradi, pohrani i zaštiti tih podataka definirana su u pravilima privatnosti, uvjetima korištenja i KYC pravilima platforme.
Kako se štite podaci o plaćanju
Platne operacije koriste SSL enkripciju tijekom prijenosa podataka. Platforma može pohraniti povijest uplata i isplata te ograničene informacije o načinu plaćanja, poput zadnje četiri znamenke kartice i izdavatelja.
Koji se podaci mogu tražiti u KYC-u
KYC može uključivati identifikacijski dokument, dokaz o korištenom načinu plaćanja, fotografiju korisnika, potvrdu adrese, bankovni izvod ili druge dokumente potrebne za potvrdu identiteta i AML usklađenosti.
Koliko se dugo podaci čuvaju
Za korisnike koji imaju račun na platformi, osobni podaci mogu se čuvati 6 godina od dana zatvaranja računa i završetka ugovornog odnosa.
Prava korisnika
Korisnik može zatražiti pristup osobnim podacima, ispravak netočnih podataka, brisanje, ograničenje obrade, prijenos podataka ili podnijeti pritužbu nadležnom tijelu, u skladu s primjenjivim pravilima.
Službeni dokumenti koje treba provjeriti
- Privacy Policy — obrada, pohrana i prava korisnika
- Terms & Conditions — pravila računa, uplata, isplata i provjera
- KYC Policy — pragovi, dokumenti i dodatne AML provjere
Osnovna sigurnosna pravila
- Ne dijelite lozinku ni pristupne podatke računa.
- Ne dijelite CVV ni jednokratne bankovne kodove.
- Pri provjeri kartice ostavite vidljivima samo podatke koji su dopušteni pravilima verifikacije.
- Za zahtjeve koji se odnose na privatnost i obradu podataka oslonite se na službene kanale podrške i objavljena pravila.
Tijekom KYC postupka platforma prikuplja podatke povezane s identifikacijom, načinom plaćanja, sigurnošću računa i regulatornim obvezama. Za tumačenje pravila mjerodavna je službena engleska verzija objavljenih uvjeta.
Dokumenti i pravila
18+ i AML
FAQ: KYC verifikacija računa
Sažeti odgovori o tome kada se verifikacija provodi, koji se dokumenti mogu tražiti i kako KYC utječe na odobrenje isplate.
1 Kada je KYC obavezan?
▾
Standardna verifikacija provodi se kada ukupne transakcije dosegnu ili premaše 1000 USD/EUR. Dodatna provjera može biti zatražena i ranije ako to zahtijevaju procjena rizika, sigurnosni pregled ili AML pravila.
2 Koje dokumente mogu tražiti?
▾
Najčešće se traže identifikacijski dokument, dokaz o korištenom načinu plaćanja i po potrebi potvrda adrese. U određenim slučajevima mogu biti potrebni i fotografija korisnika, bankovni izvod ili dokumenti o izvoru sredstava.
3 Smije li način plaćanja biti na ime druge osobe?
▾
Ne. Ako se koristi kartica ili drugi platni instrument, on mora pripadati vlasniku računa. Korištenje uplate ili isplate preko treće osobe nije dopušteno i može dovesti do dodatne provjere ili ograničenja računa.
4 Smijem li sakriti dio broja kartice?
▾
Da, ali samo u skladu s pravilima verifikacije. Kod provjere kartice mogu ostati vidljive prvih 6 i zadnje 4 znamenke, dok CVV mora biti skriven. Ime vlasnika kartice mora ostati vidljivo.
5 Mogu li podnijeti zahtjev za isplatu prije završetka KYC-a?
▾
Zahtjev za isplatu može biti ograničen dok sve potrebne provjere ne budu dovršene. Isplata se odobrava nakon što su verifikacijske radnje završene i nakon što su prethodne uplate potvrđene kao uredne.
6 Koliko traje odobrenje isplate nakon uspješnog KYC-a?
▾
Za račune koji su uspješno prošli KYC, isplate do 499 EUR odobravaju se u roku od 5 minuta do 12 sati, a najkasnije unutar 2 radna dana. Viši iznosi imaju dulje rokove odobrenja, ovisno o razredu iznosa.
Ako se konkretan zahtjev u računu razlikuje od općeg opisa, primjenjuje se zahtjev prikazan u procesu verifikacije i službeni uvjeti platforme.
1000 USD/EUR prag
Dokumenti i sigurnost
Dovrši verifikaciju računa prije isplate
Pripremi čitljive dokumente, provjeri da su podaci na računu usklađeni s identifikacijom i da je korišteni način plaćanja registriran na isto ime. Time se smanjuje potreba za dodatnim pregledom prije odobrenja isplate.
Za račune koji su uspješno prošli KYC, zahtjevi za isplatu do 499 EUR odobravaju se u roku od 5 minuta do 12 sati, a najkasnije unutar 2 radna dana.
18+ | Igraj odgovorno. Opseg provjere i rokovi mogu ovisiti o računu, načinu plaćanja i internim pravilima usklađenosti.
